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【2019年11月13-15日 浙江大學 研修班 】 《管理進階之農商行中高層干部浙江大學研修班》
時間:2019年11月07日
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課 程 安 排

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課 程 大 綱

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《金融科技時代銀行轉型升級》(半天)課題大綱

一、金融科技為商業銀行轉型提供了重要機遇

1.1我國商業銀行轉型迫在眉睫

1.2金融科技方興未艾

1.3金融科技為商業銀行轉型創造了有利環境

二、金融科技對我國商業銀行挑戰

2.1對客戶沖擊

2.2對渠道沖擊

2.3對場景沖擊

2.4對產品沖擊

2.5對運營沖擊

2.6對管理沖擊

三、我國商業銀行借助金融科技實現轉型的現狀

3.1 明晰轉型戰略

3.2 完善體制機制

3.3 積極擁抱技術

3.4 建設多元渠道

3.5 構建金融生態

四、我國商業銀行借助金融科技推動轉型中存在問題

4.1一些金融技術和能力尚不成熟

4.2借助金融科技推動轉型缺乏企業級戰略的推動

4.3系統、體制、文化成為金融科技應用的阻滯因素

4.4借助金融科技推動轉型的外部環境尚需完善

五、我國商業銀行融入金融科技的對策

5.1大型銀行融入金融科技的對策

5.2股份制銀行融入金融科技的對策

5.3城商行融入金融科技的對策  

《決勝未來:數字銀行4.0》(半天)課題大綱

一、數字經濟上升為國家戰略

1、國務院積極推進"互聯網+"行動的指導意見

2、兩辦關于促進移動互聯網健康有序發展的意見

3、國務院印發《促進大數據發展行動綱要》

4、銀監會“十三五”互聯網+、大數據發展框架

5、央行《中國金融業信息技術“十三五”發展規劃》

6、十九大報告推進大數據與實體經濟深度融合

7、實施國家大數據戰略建設數字中國

二、商業銀行迫切需要數字化轉型

1、數字化轉型是應對經營環境變化的需要

2、數字化轉型是應對互聯網金融挑戰的需要

3、數字化轉型是“因客戶而變”的選擇

4、數字化轉型是同業競爭加劇的需要

5、數字化轉型利差下滑需要創新的需要

6、數字化轉型是開展普惠金融的需要

7、數字化轉型是應對跨界競爭的需要

三、數字銀行的主要特征

1、傳統銀行與數字化銀行的區別

2、數字銀行的發展主要經歷四個階段:

1.0:銀行自動化

2.0:銀行電子化

3.0:銀行數字化

4.0:數字銀行

3、數字銀行的目標架構

4、數字銀行的六大特征

四、數字銀行創新與發展

1、互聯網突破邊界重新定位金融

2、移動互聯網推進小微產品創新

3、大數據客戶畫像實現精準營銷

4、云計算優化銀行業務流程

5、大數據強化銀行業務風險管理

6、移動互聯網催生社群銀行生態

7、人工智能助力金融產品人性化

8、區塊鏈可能改變傳統金融模式

《宏觀經濟形勢分析與銀行戰略轉型發展策略》(一天)課題大綱

一、中國宏觀經濟發展形勢

1、 宏觀經濟要點分析

2、 宏觀經濟摘要

3、 2020年政策

4、 2020年重點投資領域

5、 美林投資鐘在宏觀經濟中的實際應用

二、銀行面對的挑戰與機遇

1、 金融證券化帶來的挑戰

2、 混業經營對銀行的挑戰

3、 金融電子化對銀行的挑戰

4、 來自非銀行金融機構的挑戰

5、 行業內競爭情況

6、 快速發展的城鎮化經濟為銀行帶來生機

三、銀行應對挑戰的發展戰略

1、 內部環境分析

2、 戰略選擇

3、 戰略實施

4、 銀行發展案例解析

四、銀行創新轉型發展趨勢

1、 銀行轉型發展趨勢

2、 宏觀形勢下的零售銀行業務

3、 國際成熟銀行的業務分析

4、 代銀行業務框架

5、 現代銀行業務發展核心對策

6、 金融市場生命周期

7、 網點經營管理模型

五、銀行創新發展實務及風險控制

1、 金融業務創新主要原因

2、 金融業務創新主要內容

《貸后管理及問題貸款化解》(一天)課題大綱

一、貸后管理現實意義

1. 貸款不僅貸現在,更是貸未來,而未來是動態變化的

2. 貸后管理能力強弱決定信貸業務經營規模大小

3. 貸后管理質量高低決定信貸業務資產質量高低

4. 貸后管理水平高低決定信貸業務經營效益高低

二、貸后管理主要事項

三、貸后管理工作要求

四、貸后檢查規范管理

五、貸后客戶關系管理

1. 擴大現有信貸業務效益回報

2. 加強各種金融業務交叉營銷

3. 發現激發客戶潛在業務需求

4. 創新創造新興業務客戶應用

5. 創造金融商業融合經營模式

6. 強化關系客戶滾動聯動開發

六、貸后貸款分類管理

七、貸后及時催收管理

八、貸后貸款檔案管理

九、貸后問題貸款預警

1. 問題貸款風險組成因素

2. 問題貸款風險預警方法

3. 當前問題貸款風險來源

十、貸后問題貸款處置

十一、貸后關系策略調整

十二、貸后管理質量考核

1. 貸后管理質量考核標準

2. 貸后管理質量考核方法

講 師 介 紹

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